ブラス広報室かしましブログ

こんにちは、経理部 谷です。


複利の力を最大限活用して、資産を最大化したい。
でも、個別銘柄に投資するのはやっぱり怖い。
そんな方にお勧めなのは、指数連動型ＥＴＦです。

ＥＴＦとは、「上場投資信託」 のことです。
そもそも投資信託（ファンド）って何？
投資信託とは投資家から集めたお金をひとつの大きな資金としてまとめ
運用の専門家（プロ）が株式や債券などに投資・運用する商品のことです。

ＥＴＦとは投資信託の一種で、
金融商品取引所に上場していて市場で売買できます。

ＥＴＦと投資信託の違いは？
・購入場所
　　ＥＴＦ … 株式と同様に証券会社を通して市場で行う
　　投資信託 … 主に金融機関の窓口で購入
・価格
　　ＥＴＦ … リアルタイムで値動き
　　投資信託 … 基準価額の算定は１日１回（注文した翌営業日に公表）
・手数料
　　ＥＴＦ … 安い
　　投資信託 … 高い

投資信託はアクティブファンドとインデックスファンドの
２種類に分類することができます。
アクティブファンドとは指数を上回る成果を目指すもので
インデックスファンドとは指数との連動を目指すものです。
指数とは日本でいう日経平均株価やＴＯＰＩＸなど。
米国でいうＮＹダウやＳ＆Ｐ５００などの指標ですね。

しかし、過去アクティブファンドのほとんどは
指数を超えるパフォーマンスを出せていないというデータもあります。
それだけ投資の世界で利益を上げ続けることは難しいということでしょう。
我々素人は黙ってインデックスファンドへ積立投資、
分配金の再投資を愚直に行っていきましょう。
投資先は全世界株式、全米株式、
Ｓ＆Ｐ５００などの指数に連動したＥＴＦがお勧めですよ。